概述

供应商在完成订单供货并积累可提现余额后，可在供应商端后台提交转账申请，由平台总后台财务人员进行资质核实并打款结算。

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业务流转全过程

graph TD
    A["货物供应商在后台发起转账申请"] --> B["填写提现金额与收款账号 (银行卡/支付宝/微信)"]
    B --> C["总后台财务审核 (verify)"]
    C -->|"审核不通过"| D["填写驳回原因，资金退回供应商账户"]
    C -->|"审核通过"| E["财务线下打款给供应商指定账户"]
    E --> F["后台提交转账流水号与打款凭证截图 (save_transfer)"]
    F --> G["转账完成，状态流转为已转账"]

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关键注意事项

1. 资金供应商限制：
   • 资金供应商（supply_type=2）在系统内为纯只读资方角色，无权发起转账提现申请（中间件白名单严格阻断）；
2. 转账凭证留存：
   • 平台管理员完成线下银行或第三方打款后，必须在后台上传真实转账凭证截图并记录备注，确保后续审计全流程可追溯。